Métiers
Expert conformité et lutte anti-blanchiment
Dans la banque, la microfinance et l'assurance, un expert construit le dispositif qui identifie les clients, surveille les opérations et déclare ce qui doit l'être. Une expertise réglementée, rare, et directement liée à l'agrément de l'établissement.
Un dispositif qui doit tenir devant un régulateur
L'expert définit d'abord une approche par les risques : quels clients, quels produits, quelles géographies appellent quelle vigilance. Il paramètre ensuite la surveillance des opérations et arbitre les alertes remontées, en distinguant l'inhabituel du suspect. Les déclarations relèvent d'un formalisme strict et d'un délai court. Toute la chaîne se documente, parce qu'un contrôle examinera moins les décisions prises que la manière dont elles ont été motivées et tracées.
- Bâtir une approche par les risques et la classification client
- Paramétrer une surveillance des opérations et traiter les alertes
- Constituer une déclaration et respecter le formalisme applicable
- Répondre à une mission de contrôle et piloter le plan de remédiation
Un métier propre au secteur financier
Les banques et établissements de paiement
Volumes importants, clientèle diverse, exigences du régulateur : le dispositif y est audité régulièrement.
La microfinance et la monnaie électronique
Millions de comptes de faible montant : la surveillance y repose sur des règles automatisées et bien calibrées.
L'assurance et le change
Contrats, bénéficiaires effectifs, opérations transfrontalières : un périmètre où l'expertise est particulièrement recherchée.
Ce que le titre engage, chiffre par chiffre
Ces valeurs sortent du catalogue officiel déposé au ministère, et elles se recalculent. Un crédit représente vingt-cinq heures de travail, dont dix heures encadrées par un formateur. Multipliez les crédits par dix : vous retrouvez le volume horaire affiché ci-dessous. C'est l'opération que conduit un service d'équivalence quand il ouvre un dossier, et vous pouvez la conduire avant même de candidater.
- niveau du titre
- 7
- mois de parcours
- 9
- heures encadrées
- 700 h
- crédits
- 70
- blocs de compétences
- 5
Expert et direction
Animées par un formateur.
1 crédit = 25 h de travail, dont 10 h encadrées.
Référentiel du titre « Expert conformité et lutte anti-blanchiment », code TP33.
Le référentiel, bloc par bloc
Le titre se compose de blocs de compétences. Chacun s'évalue séparément, sur une production réelle, et chacun porte son propre volume horaire. Vous savez donc dès l'inscription ce que vous travaillez, dans quel ordre, et ce que chaque partie pèse. La somme des blocs tombe exactement sur le volume total annoncé plus haut : c'est le même document qui produit les deux chiffres.
- 01
Dispositif de conformité d'établissement
Organisation, gouvernance, politique, relation avec le régulateur — 180 heures encadrées.
- 02
Lutte anti-blanchiment avancée
Typologies complexes, financement du terrorisme, sanctions internationales, correspondants — 200 heures encadrées.
- 03
Contrôle, audit et remédiation
Contrôle permanent et périodique, plan de remédiation, suites d'inspection — 170 heures encadrées.
- 04
Risques émergents
Paiement mobile, actifs numériques, conformité des systèmes automatisés et de l'IA — 100 heures encadrées.
- 05
Posture de direction
Indépendance, capacité d'alerte, refus opposable à une direction — 50 heures encadrées.
Devenir expert de la conformité financière
Les cursus ci-dessous construisent les compétences que ce poste mobilise. Chaque ligne affiche ce que l'établissement engage : la durée, les crédits, les heures encadrées et les frais en francs guinéens, lus directement au catalogue. Vous comparez sur la même base que le service d'admission, avec exactement les mêmes chiffres.
| Parcours | Durée | Crédits | Heures encadrées | Frais |
|---|---|---|---|---|
| Droit des Affaires et Conformité OHADA · Licence | 3 ans | 180 | 1800 h | 5 200 000 GNF par an |
| Certificat Finance et Conformité OHADA · Certification professionnelle | 6 mois | 18 | 180 h | 4 200 000 GNF au total |
Vos questions, nos réponses
Ce métier est-il vraiment en tension ?
Le dispositif de lutte anti-blanchiment conditionne l'agrément d'un établissement financier, ce qui rend l'expertise indispensable et peu substituable. Chaque nouvel acteur agréé dans la sous-région ouvre une fonction de ce type dès son démarrage.
Faut-il un profil juridique ?
Le droit constitue une base utile, et le cursus en droit des affaires et conformité OHADA l'installe. Beaucoup d'experts viennent aussi du contrôle interne, de l'audit ou de l'exploitation bancaire, où ils ont acquis la connaissance des opérations elles-mêmes.
À explorer ensuite
- Architecte SIArchitecte de systèmes d'information : cartographie applicative, urbanisation, interfaces et données de référence, trajectoire de transformation. Titre de niveau 7 en 9 mois et 700 heures encadrées.
- Manager de la transformationManager de la transformation numérique : diagnostic, feuille de route, refonte des processus, conduite du changement et mesure des bénéfices. Titre de niveau 7 en 9 mois et 700 heures encadrées.
- Directeur techniqueDirecteur technique : stratégie technologique, arbitrage construire ou acheter, organisation des équipes, budget, sécurité et capacité à l'échelle. Titre de niveau 7, 9 mois, 700 heures encadrées.
- Directeur des données et de l'IADirecteur des données et de l'intelligence artificielle : gouvernance, patrimoine de données, portefeuille de cas d'usage, éthique et arbitrage d'investissement. Titre de niveau 7, 9 mois, 700 heures.
- Directeur commercial et marketingDirecteur commercial et marketing : stratégie de marché, positionnement, politique de prix, organisation commerciale et pilotage de la croissance. Titre de niveau 7, 9 mois, 700 heures encadrées.
- Dirigeant de PMEDirigeant de petite et moyenne entreprise : stratégie, modèle économique, pilotage financier, organisation, recrutement et développement commercial. Titre de niveau 7, 9 mois, 700 heures encadrées.