Compétences
Conformité et lutte contre le blanchiment de capitaux
Connaissance du client, vigilance proportionnée, détection des opérations atypiques, déclaration de soupçon : la conformité est devenue une condition d'exercice pour les banques, les institutions de microfinance et les assurances de la sous-région.
Une fonction devenue stratégique
La conformité protège l'établissement autant que le système financier : elle conditionne les relations de correspondance bancaire, donc l'accès aux flux internationaux. La compétence couvre une chaîne complète — identifier le client et le bénéficiaire effectif, calibrer la vigilance selon le risque, détecter l'opération atypique, documenter le dossier et déclarer quand les critères sont réunis. Le certificat l'enseigne en six mois à des professionnels déjà en poste dans la banque, la microfinance et l'assurance.
- Constituer un dossier de connaissance du client et identifier le bénéficiaire effectif
- Calibrer la vigilance selon le profil de risque du client et de l'opération
- Détecter une opération atypique et documenter l'analyse conduite
- Rédiger une déclaration de soupçon et tenir la piste d'audit associée
Votre degré de maîtrise, en clair
Vous tenez le dispositif de conformité d'un établissement financier et vous en rendez compte devant son organe de direction. Une compétence s'annonce par ce qu'elle rend capable de conduire seul, à la sortie.
- blocs d'enseignement
- 4
- d'enseignement encadré
- 420 h
- crédits cumulés
- 42
- titres professionnels concernés
- 4
Règle du catalogue : un crédit vaut vingt-cinq heures de travail, dont dix heures encadrées.
Sa place dans les programmes
Cette table dit où la compétence vit dans le catalogue. Elle vous permet de vérifier, avant de candidater, que le volume correspond à votre ambition.
| Bloc d'enseignement | Programme | Heures encadrées | Année |
|---|---|---|---|
| Connaissance du client et diligence | Certificat Finance et Conformité OHADA | 50 h | Année 1 |
| Détection et déclaration de soupçon | Certificat Finance et Conformité OHADA | 50 h | Année 1 |
| Cadre réglementaire et acteurs | Certificat Finance et Conformité OHADA | 40 h | Année 1 |
| Conformité et lutte anti-blanchiment | Droit des Affaires et Conformité OHADA | 280 h | Année 3 |
Les titres professionnels qui l'exigent
Un titre professionnel se prépare sur un métier précis, avec un volume et un niveau opposables.
| Titre professionnel | Métier visé | Niveau | Volume encadré |
|---|---|---|---|
| Expert conformité et lutte anti-blanchiment | directeur de la conformité — banque, microfinance, assurance | 7 · Expert et direction | 700 h |
| Responsable de la conformité | compliance officer | 6 · Responsable et cadre | 750 h |
| Gestionnaire conformité et contrôle | agent de conformité, chargé de contrôle | 5 · Technicien supérieur et agent de maîtrise | 700 h |
| Chargé de clientèle banque et microfinance | chargé de clientèle | 4 · Employé et ouvrier qualifié | 400 h |
Durées, volumes et frais
Tout est affiché ici, sans devis ni entretien préalable. Le montant que vous lisez est celui que vous réglez.
| Programme | Niveau | Durée | Frais |
|---|---|---|---|
| Certificat Finance et Conformité OHADA | Certification professionnelle | 6 mois | 4 200 000 GNF au total |
| Droit des Affaires et Conformité OHADA | Licence | 3 ans | 5 200 000 GNF par an |
Ce qu'il faut savoir en plus
Ce certificat s'adresse-t-il aux professionnels en poste ?
Oui : six mois, à distance, compatibles avec un emploi. Il s'adresse aux équipes de conformité, de contrôle interne et de clientèle des établissements financiers.
Le cadre réglementaire régional est-il traité ?
Le premier bloc y est consacré : cadre applicable, autorités compétentes et rôle de chaque acteur de la chaîne de déclaration.
Quelle suite après ce certificat ?
Le titre d'expert conformité et lutte anti-blanchiment, de niveau 7, préparé sur 700 heures encadrées, ouvre les fonctions de direction de la conformité.
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